非法吸收公众存款案件结束_ 泰然金融涉嫌非吸被立案，实控人自首！公司回应：高管正在会议

作者:新金融部

资料来源:垄断金融

寻求多次在美国上市的P2P平台——泰然金融，倒下了！

11月3日23时，杭州市公安局高新区(滨江)分局在官方微博上发布警察情报通报(以下称“通报”)，泰然金融负责人自首，警方怀疑2019年11月2日浙江小泰科技有限公司(设置“泰然金融”平台)非法吸收公众存款事件进行调查。

到目前为止，泰然金融在财务状况令人担忧的情况下，曾经去过3次赴美国IPO，以失败告终。 之后，泰然的金融又打算交给美国，但是没能“在上市前死去”。

1

以非吸引的嫌疑自首

据通报，11月1日下午，“泰然金融”平台的实际控制人潘某自主投票给公安机关，实际控制的浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公共存款犯罪情况。

目前，公安机关已对包括实际管理人潘某在内的13名公司干部和财务人员采取刑事强制措施，冻结银行账户27人，没收了2辆车辆。 公安机关已经采购公司背景数据和公司账簿，并采用专门的第三方审计机关进行审查。 公安机关还敦促有关公司有关人员积极协助调查案件，并敦促各平台借款方加快偿还进度。

(照片来源:杭州市公安局滨江分局官方微博)

对此，11月4日13点30分左右，泰然的金融方面，对于只有一个人的金融，说了职员上班的“经营干部正在开会”。

独自金融于11月3日9点44分，在网络贷款天眼论坛上发表了“泰然金融的一部分干部、防风团队、金融财务、技术等数十人和潘宝峰本人在11月1日下午6点被井镇带走24小时以上下落不明。 请给认识的人实际上锤子。 “那天晚上8点半左右，网民和投稿人说“星期五说不出来，是突然的银行升级。”

(图像源:网络信用天眼论坛)

天眼调查显示，泰然金融全名浙江小泰科技有限公司，大股东为上海泰然投资控股有限公司(以下称“泰然控股”)，持股率为80%，泰然控股大股东，实权人为潘宝锋，持股率为50.6%。 有趣的是，5月22日泰然控股有履行能力，拒绝履行有效法律文书的确定义务，成为上海市静安区人民法院失去信誉的执行人。

(图像源:天眼检查)

据泰然金融官方网站报道，目前平台上的所有贷款项目都已经终止。 截至2019年11月1日，平台累计交易额为539.80亿元，贷款馀额为37.23亿元，累计代价为2.77亿元，逾期率为0.00%。

2

四次冲击美股未果

泰然的金融，在事故发生之前，有着向美国出货的愿望。

公开资料显示，泰然金融于2014年正式在线，设立不到4年，迈出了打击美国股票的步伐。 2018年11月，泰然金融首次向美国证券交易委员会提交了IPO股票。 根据招股书，泰然金融计划在新交易所上市，股票代码为“TAI”，预计最多募集2000万美元的资金。

首次提交招聘书的结果是，2019年1月，泰然金融再次提交了更新的招聘书，增加了资产负债表和平台合作资产方面的业务发展情况。

2019年4月26日，泰然金融再次向美国证券交易委员会提交了最新的招股说明书。 兜金融在卡片上发现，此次更新的股票募集书主要基于1月更新的版本，进一步恢复了SEC在2018年整体经营状况、合规程序方面的细节问题，但IPO销售商尚未公布。

但是，三次提交招股书是泰然金融提出撤退申请，要求借助美国纳斯达克上市公司中国城超市( NASDAQ:IFMK )的曲线在美国上市。 6月7日，小泰国国际向SEC提交了上市废止申请书，废止的原因是公司另有上市计划，决定不推进IPO。

同日，据中国城超市发布的公告，iFresh公司从小泰国国际股东方面收购小泰国国际发行的股票，作为交换，iFresh公司向小泰国国际股东方面发行合计约2.55亿股普通股，面额为0.0001美元。 股票交换完成后，iFresh公司现在的股东仅占总计约6%的股份，而小泰科技则持有其约94%的股份。

今年7月4日，中国城市超市发布《退出市场或不符合持续上市规则和标准的公告》(以下简称《公告》)。 据公告，美国东部时间7月2日，上市公司iFresh接到纳斯达克方面的通知，公司不再符合纳斯达克上市规则。

值得注意的是，10月15日泰然金融公号发布了纳斯达克上市的最新公告，美国东部时间10月15日，中国城市超市发布了最新公告，纳斯达克回应了与小泰科技有关资产重组的咨询。 审计报告数据和以前提交的一样，资产的重组已经进入了突发完成的阶段。

(照片来源:泰然金融官方微信)

3

营业数据情况越来越糟糕

泰然的金融是否会积极地上市到美国，与状况越来越恶化的营业状况有关。 西南财经大学普惠金融和智能金融研究中心副主任陈文表示，泰然金融选择上市的原因可能是财务数据更难看，也可能是必须公开的信息存在合规性缺陷。 借市场可以更快更少地披露信息。

泰然金融4月26日更新的股票募集书显示，2018年泰然金融总营业收入为4342.6万美元，比上年减少32.42%，净利润为730.08万美元，同比减少35.46%。 泰然金融在招股书上发表《关于改善检查业务以改善P2P网络克隆风险的通知》后，为了加强自身的合规运营，严格管理了平台业务的规模，降低了2018年的业绩。

从业务规模来看，泰然金融去年下半年用户规模增长放缓。 泰然金融官方网站的数据显示，2018年上半年新增的借款为151385人，而下半年为2738人的2018年下半年新增借款者也骤降至9854人。 截至2019年6月1日，目前借款人数为119035人，借款人数仅为20903人。

根据最近的股票募集书，随着贷款总额的增加，泰然金融合作资产方面的不良率在逐年上升。 据独资金融报道，泰然金融2016年、2017年、2018年上半年的不良率分别为1.74%、3.17%、5.05%。 截止到2018年底，泰然金融的贷款不良率上升了6.47%。 对此，泰然金融对独角仙金融说“受到市场整体环境多因素的影响，对整个行业的不良率有一定程度的影响”。

有趣的是，泰然金融的关联公司也有很多风险。 泰然金融最新招股书公开的8家合作获得平台中，重庆凌勇网络科技有限公司只有一家加保的内蒙古明波网络科技有限责任公司、成都优科华创网络科技有限公司无人加保，因此被怀疑为空壳公司。 浙江蜂泰科技有限公司旗下的口袋钱包长期放高利贷，暴力催款等。

泰然关于金融的现状有什么想说的吗？欢迎评论区的评论与我们交流。