金融投资和金融科技_ 李山：通州拿什么打造全球财富管理中心？|巴伦专访

文|《瓦伦》中国撰稿人李成章

编辑|康娟

以2004年商业银行发行第一批银行理财产品为起点，中国理财业伴随着中国居民个人资产的快速膨胀，增长空前。

作为首都，北京是金融机构和网络人口最高的城市，也是“国家金融管理中心”和“服务业扩大开放”的唯一试点城市。 通州作为北京的城市副中心，明确的发展目标之一是建设“国际财富管理中心”。

10月27日，涛石公司、富华国际集团、“瓦伦”中国、瑞中世界丝绸之路促进会四方联合成立的“北京国际财富管理研究院”在“2019全球财富管理论坛”期间开设，定居通州运河商务核心地区，成为北京国际财富中心区的特色机构。

同日，涛石公司董事长瑞信集团全球理事李山接受了“瓦伦”中国的采访。 他认为国内在财富管理人才、监督管理人才的储备和教育方面有着很大的差距。 中国现在几乎没有专攻财富管理的学院。 建立这个研究院不仅可以为社会和政府提供财富管理教育服务，也可以提高全社会对财富管理行业和通州建设的国际财富管理中心的关注。 “越了解通州，这个地方就越有财富管理的日本地方的利益者

李山说。

世界财富管理中心在北京，北京财富管理中心看通州

巴伦:通州实现建设“全球财富管理中心”目标的好处是什么？

李山:

我几年前去了通州，知道了他们想发展金融科技产业。 因此，本公司计划在通州设立北京金融科技国际园区。 其实，北京有一些金融科技园区，通州想强调国际化的特点，这与我自己的经验和资源相比是一致的，所以我带公司员工去了通州。

北京市目前正在做金融科技和财富管理两项重要工作，并将这两项任务全部交给通州。 财富管理显然与金融科学技术密切相关。 目前，金融科技无处不在，已经渗透到财富管理这一巨大应用场景中。 我同时意识到北京在财富管理领域有很大优势。 因为全国现在金融机构能管理的财富的一半以上都在北京。 因此，中国财富管理在北京是最有基础和发展前景的。

从全球观点来看，无论是家庭财富的总量还是网民的数量，中国已经位居世界第二，仅次于美国，这一差距正在不断缩小。 中国已成为世界上最大的财富管理市场，北京已成为世界上最大的财富管理中心。

建立全球财富管理中心，服务人才是基础设施

巴伦:通州实现建设“全球财富管理中心”目标的挑战是什么？有什么建议？

李山:

财富管理是金融服务，这种专业服务需要专业人才。 中国和北京对财富管理人才有很大的需求。 因此，我认真考虑在北京的副中心通州设立世界级财富管理学院，培养这方面的人才，帮助北京发展成为世界财富管理中心。

通州已经成为北京的副中心，但大家还不明白。 人人都知道北京有金融街，通州也许有一天会建造金融城和财富管理城。 当然，媒体有很多方法加强对通州的宣传，但实际上建立好学校是特别有效的宣传。 例如，我在波士顿读书，波士顿在世界上很有名，与哈佛和麻省理工学院有关。 北京如此有名，也与北大清华有关。

因此，我们在通州学习，关注通州建设国际财富管理中心，这里有各种资源和条件，或者创造条件。 研究院与学生老师的交流，以及相关行业机构，尤其是金融机构的交流，更多的人和机构关注通州，更快地加快人力资源聚集到通州，更快地建立财富管理中心。

经济发展迅速，国民财富管理教育不足

“瓦伦”:结合国内外多年的金融投资和工作实践经验，对中外财富管理的认识有什么不同？

李山:

中国是一个快速发展的经济体，因此快速产生了大量私人财富。 但是，很多家庭和个人在财富管理方面缺乏经验，包括常识性的错误在内，容易犯错误。 从富裕的超高纯人口到参与P2P的普通人，都遭遇了财富的巨大损失。

与此同时，由于经济发展过快，包括国内财富管理人才、行业监管人才在内储备不足，与发达国家存在明显差距。 例如，瑞士已经积累了数百年的财富管理经验，但我们真正安排财富管理，可能是最近几年，最多10年以内的事情。 我们经验不足，必然会带来种种问题。 因此，我们希望成立研究院和学院，培养专业的财富管理人才，提高全社会对财富管理行业的兴趣，包括政府部门在内。

成立第一家财富管理研究院，不创下一个MBA班

《男爵》:与现有教育机构(包括五道口金融学院)相比，北京国际财富管理研究院成立的初衷和定位有哪些不同？

李山:

北京国际财富管理研究院的目标是成功财富管理学院。 顾名思义，我们并不涉及金融的所有子学科，而是专注于财富管理的教育研究和咨询。 我们的定位与其他金融教育机构如清华大学五口金融学院不同，我们的研究范围更小，同时我也希望更深入。

财富管理研究院是民间机构，我们综合各方面资源，通过《财经》杂志、富华集团、涛石公司、瑞中世界丝绸之路促进会与瑞士一流教育机构合作，以国际化方式经营财富管理研究院和学院。 与公立学校相比，我们有自己的特点，有劣势，也有优势。

党的十八大报告指出，将发挥市场在资源配置中的决定性作用。 我认为最大的资源是人才资源。 在财富管理人才培养方面，我们研究院市场化机制具有其优势。 通过市场化机制，不仅引进国内一流大学师资力量，还与国际知名大学、商学院和国内外一流资产管理金融机构密切合作。

我们也重视实用性，和一流商学院一样，要努力提高学术水平，但经营研究院和学院的主要目的是培养真正能为客户提供最佳服务的财富管理专家民间银行家。 因此，我们与清华五道口金融学院在内的国内现有相关学校不同。

“巴伦”:在研究和教育领域，研究院的未来有哪些融合和设计？

李山:

北京国际财富管理研究院实际上有两个职能。 首先，为向行业和政府有关部门提供财富管理咨询，希望研究院能够成为有影响力的智囊团，努力成为我国财富管理领域的顶级智囊团，在介绍国际先进经验的同时，认真研究我国财富管理的特殊问题。

一方面是教育训练，分为两个部分。 最主要的部分是培养财富管理服务专家。 具体来说，像各大银行的民间银行部一样，他们需要数千名财富管理专家，我们可以提供相应的教育和训练。 另一部分是财富所有者，主要是中国民营企业家的阶层或者他们的后代。 教育他们如何管理财富，继承家庭价值观，打破不到三代的奇特圈子。

《巴伦》:对北京财富管理研究院未来发展有什么展望？

李山:

中国很快就会成为世界上最大的财富管理市场，而北京当仁却不会成为中国最重要的财富管理中心。 10月27日，北京国际财富管理研究院幸运地在“2019世界财富管理论坛”中发布。 这是北京第一家财富管理研究院，希望很快发展成包括学位教育在内的财富管理学院。 这个机会是独一无二的。

我们学校办学高，不仅是中国第一，这个目标也不难实现。 中国现在几乎没有专攻财富管理的学院，我们要努力成为世界第一的财富管理学院。 这个目标也完全可以实现。 世界上有很多着名的商学院，实际上谁都公认的一流财富管理学院，我所知还不多。 所谓时势创造英雄，中国改革开放40年的创造成果，为我们提供了建立世界一流财富管理学院的历史机遇。 我们研究院的同事们要奋发努力，不要背叛这个伟大的时代。

李山简历:

清华大学经济管理学院学士和美国加利福尼亚大学戴维斯分校经济学硕士，麻省理工大学经济学博士。 瑞士信用第一波士顿银行外汇衍生产品交易经理，美国高盛投资银行纽约总部国际经济学家，亚洲研究部和投资银行部执行董事，欧洲并购部执行董事，国家开发银行投资银行安排组副领导，美国雷曼兄弟公司中国业务董事社长，中银国际控股公司首席执行官。 现任涛石公司董事长，瑞信集团全球董事。