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的内部控制并不完善，这是证券交易商受到监管罚款最严重的领域。
8年26日，陕西证监局显示，中国邮政证券因股权质押回购业务、资产管理和债券交易业务内部控制不完善等问题，收到监管处罚决定，责令其改正。根据分级监督评估的相关规定，该处罚将从明年的分级评分中扣除1分。今年，中国邮政证券维持了其分类评级的BBB结果。
今年上半年，中国邮政证券的收入和净利润较去年同期大幅增长，但行业排名下降就业务细分而言，这两个受到监管处罚的业务在行业中排名相对较高。其中，股权质押业务利息收入6424万元，居行业第52位。资产管理业务收入3120万元，排名第61位。
问题1:股票质押回购业务内部控制小于
。陕西证监局指出的第一个问题是股票质押回购业务缺乏内部控制。首先，股票质押时设定了转换率的上限，但具体质押率的估计非常随意。其次，没有对客户的融资目的进行跟踪和验证。今年，a股的走势比去年更强劲。然而，自4月份以来，股市一直处于震荡之中，股权质押业务的风险不容低估。目前，10家证券公司上半年计提资产减值准备，总额为16.32亿元，其中股份质押回购业务占资产减值准备的83.82%，为13.68亿元。
股票质押业务“踩雷”可视为经纪行业最大的风险点，每轮收益数亿元，对公司业绩的拖累不言而喻。此时，严格的风力控制尤为重要。
2年1月018日，修订后的《沪深证券交易所和中国结算公司股票质押回购交易业务规则》明确规定，股票质押率上限不超过60%，单个证券公司和单个资产管理产品作为融资人接受单个a股股票质押的比例不超过30%和15%，单个a股股票市场质押的比例不超过50%同时，明确了证券公司开展业务的资格条件，要求证券公司为并购双方建立持续的信用风险管理和资金使用跟踪管理机制。
”在这两个问题中，法规明确要求跟踪和验证融资目的。中国邮政证券可能未能妥善管理剩下的分数。如果没有跟踪和验证，这种违规相对较低“有一位证券公司信贷业务经理向记者分析问题2:资本管理和债券交易业务的内部控制不完善。
中国邮政证券的第二个问题与资本管理业务有关。在新资本管理法规和金融辅助政策的影响下，证券公司的资本管理正处于一个痛苦的时期。资本管理规模逐渐缩小，上半年业绩也较去年同期有所下降。
陕西证监局发现，中国邮政证券合规与风险控制部门未参与债券交易的债券池和交易对手池的确定以及债券交易的事先审批。资产管理部门对债券交易的审批未建立相关的分级授权制度；资产管理业务的尽职调查是不够的。一些资产管理计划没有分析金融家尽职调查中的现金流，也没有分析金融家扣除2015年和2016年非盈利后持续负净利润所带来的偿付能力风险
《中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》(银发〔2017〕302号)第二条明确规定，参与者应根据其所从事债券交易业务的性质、规模和复杂程度，建立涵盖全过程和全业务的内部控制体系，并通过信息技术手段审慎设定规模、授信、杠杆率和价格偏差等指标，实现债券交易业务的全过程留名。
《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条规定，从事客户资产管理业务的证券公司应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐合适的产品或服务，禁止误导客户购买不符合其风险承受能力的产品或服务。客户应独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
陕西证监局表示，这些问题反映了中国邮政证券内部控制的不完善以及合规和控风制度的缺陷，并发布处罚措施责令改正。要求中国邮政证券逐项整改，采取有效措施完善内部控制制度，提高合规风险控制水平，确保各项内部控制制度实施的有效性。
上半年业绩:净利润同比增长近70%，但排名下降了
。中国邮政证券是由中国邮政集团控股的证券公司。尽管依托中国邮政集团的大树，但由于证券业的相关规定，股东资源并未与中国邮政证券共享。截至2018年底，全国共有21家分行和15个营业部，经纪业务排名相对较低。BBB的结果保持在今年的分类评级中。
今年上半年，中国邮政证券的收入和净利润较去年同期大幅增长。收入2.91亿元，同比增长21.76%，净利润1.39亿元，同比增长近70%然而，该公司在行业排名中的地位已经下降，净利润从去年同期的65%降至78%，收入从92%降至100%。根据
个业务板块，上半年业绩中，受到监管处罚的股权质押业务和资产管理业务是行业中排名较好的业务板块。其中，股权质押业务利息收入6424万元，居行业第52位。资产管理业务收入3120万元，排名第61位。
家其他企业排名较低，中国邮政证券上半年通过买卖证券(包括租赁席位)获利3760万元，在业内排名第92位。投资银行净收入1442万元，排名第93位。金融服务业利息收入2577万元，居行业第89位。
