民生银行病毒_民生银行：强化合规文化 护航转型发展

“合规护送发展，合规创造价值日前，民生银行在北京成功举办了以此为主题的全行合规大赛决赛。中国人民银行、银行保险监督管理委员会、银行业协会等相关领导以及银行董事会、监事会、管理团队、各部门、分行相关负责人和职工代表共300多人参加了比赛。气氛紧张而激烈，参赛者表现出色，在银行内外都引起了热烈的反响。

“合规竞赛决赛是对“合规文化年”活动的总结，也是一次生动的成就展示。”民生银行董事长齐宏在开幕词中表示，合规是最低内部控制要求。本行改革转型的实施和战略业务的强劲发展，需要合规管理作为最基本的前提和保障。

为此，民生银行将在2018年全行风险文化推广活动的基础上，于2019年开展“合规文化年”。从制度建设、制度合规控制、问题调查与纠正、反洗钱文化普及、合规培训、警示教育等方面加强合规文化建设，提升全行合规意识，树立合规底线，帮助实施改革转型战略。

“合规和内部控制是改革成功的基础，也是稳步前进的关键。迫切需要大力加强内部控制和合规性民生银行行长郑万春在闭幕词中表示，本行将以此次合规竞争为契机，深入推进合规文化建设，有效将合规管理目标融入经营管理，努力让合规成为民生银行企业文化的金字招牌，让客户、监管、投资者和员工放心。

对于商业银行来说，建设合规文化不仅是稳定发展的根本要求，也是应对形势变化的必然选择对民生银行而言，加强合规文化不仅是打造百年老店、稳步前进的需要，也是模式改革、转型和升级的需要。

为此，民生银行坚持依法合规管理理念，不断完善内控合规体系和机制，努力营造“内控强、合规意识强、运行健康”的良好局面2019年是民生银行的“合规文化年”，包括合规竞争在内的一系列合规文化活动已在全行广泛开展。在过去的一年里，本行的“合规文化年”表现出三大特点:

1是高水平的领导者和先锋。2019年，在齐宏、郑万春等领导下，民生银行总行不间断地向各分行进行合规文化的扎实宣传。各企业组织积极响应，精心组织，引起干部职工的热烈响应。同时，我行逐步签署内部控制和合规管理目标责任书，自上而下将审慎合规管理理念深化到日常经营管理中，严格控制合规风险

2以人为本，与时俱进自2019年以来，民生银行各级机构开展了1322次个案预警教育，覆盖13万人次，全面提升员工底线意识。同时，本行各级机构开展了1600多项分类合规培训，为新员工、各专业线员工、管理人员等重点群体设计了专项课程，全面提高了广大员工的标准操作能力。此外，本行首次组织全行统一的内部控制和合规检查，53，000多名员工参加。这使员工能够深刻理解“合规保护您和我，合规创造价值，合规帮助发展”的重要性

3是一种组织良好的防止小挫折的方法。民生银行不断加强系统建设，通过科技手段实现系统管理，推出系统库系统，发布系统查询APP。深入开展风险管理研究，围绕重点业务和机构开展合规检查，定期开展自查；开发在线合规管理平台，合规风险管理向精细化、科学化、系统化方向发展此外，本行积极完善洗钱风险管理体系，努力构建集体化、专业化、智能化的反洗钱体系。

合规文化是商业银行企业文化的重要组成部分，有助于引导员工树立合规意识，践行诚信职业道德民生银行高度重视合规文化建设，继续开展多种形式的合规文化建设活动，努力在全行营造“人人对内部控制和合规负责”、“合规创造价值”的文化氛围。

“合规管理离不开每个银行员工和每个管理环节。”民生银行内控合规部相关负责人表示，内控合规需要三道防线的共同支持。营业部是第一道防线，内控合规部是第二道防线，审计部是第三道防线。只有各条防线、各负其责，各有侧重，相互合作，良性互动，促进形成“人人主动负责”的合规文化，我们才能真正走上稳健发展的道路。

2019年，民生银行董事会在总结以往经验教训、充分征求各方意见的基础上，提炼形成了“风险管理核心理念”，即“顺应战略与发展，遵纪守法与稳定，努力进取与全面”，作为风险文化的内涵，用于指导本行业务发展的各个方面。

在实践中，民生银行的合规文化逐步形成了三个相对清晰的层次，这也是本行合规文化建设的三大驱动方向:一是“承诺说话”有章可循为前提，大力推进制度文化建设，为合规文化奠定坚实基础。二是“实践中的实践”合规文化的生命力在于所有员工的行动。要加强合规风险的调查和控制，把握典型，从严处理，强力执法，严格问责，让员工树立底线意识。第三是“融入内心”我们要继续加强员工教育，让规章制度深入人心，努力成为合规管理的排头兵。

“建立合规文化不仅是当务之急，也是未来的长期任务。”“民生银行内控合规部表示，本行将进一步加强高级管理层的领导作用，完善相关工作机制，确保各项合规文化建设活动有序组织、顺畅协调、高效联动，将合规理念和底线意识层层传递给一线员工，形成全行合规文化的同脉共鸣。

同时，民生银行也努力让每位员工参与合规文化建设，让每位员工成为合规文化建设的主角，让合规文化真正“活”起来，进一步激发全行员工学习和实践合规的主动性和积极性。

民生银行相关负责人表示，该行坚持“为人民而活，与人民同在”的使命，把握合规发展的大趋势，以前瞻性思维探索合规发展，以务实措施履行合规责任，努力打造特色鲜明、价值成长、不断创新的基准银行。