邮箱打不开_揭秘配资平台敛财套路：虚拟盘诈骗，无法兑付时直接跑路

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所谓的“虚拟磁盘”是一个匹配平台，它制作“假磁盘”并与投资者打赌伪发行平台开立的账户与券商无关，下单资金未流入交易所。如果市场不好，投资者会错误地认为股票已经卖完，所有的资金都归平台所有。如果市场是好的，投资者将在他们的账面上获得浮动利润，如果有能力补偿，平台将进行补偿，如果没有能力补偿，平台将运行。

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《财经》记者|鲁文凌|编者

2-019年a股市场反弹后，大大小小的场外发行平台重新浮出水面最近，许多平台遇到了无法提取现金，甚至直接逃跑的尴尬。

4年17月17日，海南省海口市公安局作出决定，对海南八福科技有限公司(以下简称八福)涉嫌诈骗案进行立案调查这不是一个例子据悉，自4月份以来，已有许多分销平台涉嫌逃跑，如牛宝E分销、长虹分销、红菱金服等。根据

发行指数网站，在它包括的715个发行平台中，只有108个正常运行，394个有问题，143个停业，70个正在逃跑。根据性质，171个是虚拟磁盘，24个被标记为欺诈。

股票市场好转时，为什么这么多分销平台都跑了？

业内有人指出，“虚拟磁盘”是问题的症结所在此类虚假发行平台开立的账户与证券交易商无关，下单资金也未进入交易所的交易报价。如果市场不好，投资者会错误地认为股票已经卖完了，所有的资金都被分配平台收回了。如果市场形势良好，投资者的账户处于浮动状态，分销平台几乎不可能兑现真金白银，也不可能兑现客户的杠杆收益，只能逃跑。

然而，《财经》记者发现，在发布平台上的许多广告和官方网站链接仍然可以在百度等搜索引擎上轻易找到。其中，甚至有已经逃跑的伯格夫、红菱金服等。

徽章阜平站爆雷

4年10月10日，场外发行平台徽章阜平官方网站宣布，根据国家政策，决定停止所有股票发行业务。对于现有用户的取现需求，只留下一个公司邮箱接收相关账户和交易信息。这一声明引起了许多投资者的恐慌。

针对此事，4月16日晚，证监会发出了记者提问，表示已将关注相关报道和组织检查放在首位。经调查，伯格夫不具备经营证券业务的资格。17日，海南省海口市公安局发布立案决定，显示柏格夫涉嫌诈骗正在接受调查。

最近，《财经》的记者加入了一个名为“柏格夫欺诈维权集团”的组织，该组织有359人。在此期间，投资者继续加入该集团。涉案金额从数万元到数十万元不等，受害者遍布全国。

由于一些分销机构混入了该集团，该集团的所有者决定成立另一个集团。除了提交转账截图和与客服的聊天记录外，每个小组成员还提交了100元作为受害人代表向海口报案的资金。204名群众集资2万多元，集体到海口报到花费1.5万元，以回报报备通知和各种最新动态。北京市史静律师事务所

合伙人陈律师向《财经》表示，受害人可以向当地公安机关报案，公安机关会将书面材料交给海口公安机关。

"还好提前撤回"一些受害者对《财经》记者感叹不已."一位朋友提醒他们后，他们发现购买股票的委托并没有显示在其他报价软件上。当时，他们感到可疑，并撤回了大部分资金。然而，伯格里奇的利率很低，如此诱人，以至于他们没有全部撤回。“

，大多数投资者就没这么幸运了“我先后投资了9万元。4月8日，我开始发现一些问题。首先，我联系了客服。顾客服务拖拖拉拉。然后我让我们直接发邮件到指定的邮箱。几天后，我发现网站无法打开，交易软件上的账户余额无法显示，客服也没有回复”一名受害者说根据

目检查，巴格福德成立于2018年9月3日，注册资本5000万元。蒋军是第一大股东，出资3000万元，占60%的股份。另一个大股东是庄雨航，出资2000万元，占40%的股份。

公司被海口市工商行政管理局列入异常经营名单，原因是无法联系其户口或营业场所。

据了解，部分受害者收到海口市公安局的短信，称经警方初步调查，八福已在石海高新区创业孵化中心A座5楼登记，但实际上并未在该地址工作。经开发区公安局刑警大队调查核实，伯格夫涉嫌诈骗。河南省禹州市公安局刑侦支队于2019年3月20日立案调查。该公司的账户已被河南省禹州市公安局冻结。

有受害者分析。伯格夫此前曾使用公共账户进行交易转账。4月2日，它突然变成了一个私人账户“王玉兵”，4月3日，它变成了一个私人账户“黄一琳”。微信客服给出的理由是“公司最近向公众账户的资金流量过大”，据估计这与3月20日冻结公众账户有关。

“我不明白，既然河南省公安厅已经在3月20日立案，冻结了公共账户，为什么不查封这个平台？该平台仍在运行，新的资金筹集者正一个接一个地向其注入资金，增加了被欺骗的人数。受害者向《财经》记者投诉与其他分发平台相比，

虚拟磁盘利益链

Bergfu具有更低的处理费用和更高的杠杆比率网站上的标语显示:“业内公认最大的公司提供股票配置平台，具有1-10倍的杠杆作用，1000次配置，VIP利息低至0.6分钟，5分钟即可快速开户“

”的月利率为0.6%，分销公司必须扣除人工成本和运营资本成本。它怎么赚钱？也许还会还钱？定期实盘肯定是不可能的。“分销行业的一些人坦率地说

“‘虚拟光盘’会因为贪图小便宜而落入陷阱。这些公司通常会提供一些优惠活动，比如给红包和第一个月的无息贷款。"一些受害者向《财经》记者解释了他们为什么选择八步平台."我通过百度搜索找到了这个平台。巴富的广告可以在张贴栏、公共号码和各种发行平台上看到。我先试着加了100元，当我发现我可以取钱的时候，我就放心使用了。

《财经》记者在百度搜索“2019年股票配置平台排行榜”。在一篇名为《2019年股票配置平台排名竞争十大分销公司》的文章中，伯格夫赫然名列榜首选择的原因是:“中国最大的企业要约分销平台”，具有“正态分布”的地位。它还表示:“柏格福股票发行平台与美国华尔街著名投资大师彼得·林奇的投资团队谈判了三年，共同推出了一大笔资金。伯格夫以前是一家分销公司，有16年的历史。

记者输入关键词“什么是异地匹配”，发现貌似知识型的科普网站，点击后直接跳转到股票匹配平台界面。这样的标题总结非常混乱，很容易让不知道匹配的投资者陷入困境来自

分销行业的消息人士告诉《财经》，作为一家分销公司，它在牛市中有“稳中有亏”的天然优势，除非是欺诈性业务，否则绝对没有必要抽回资金，利用虚拟盘伪造亏损，并以名义吞噬投资者本金。

，所谓的虚拟盘，也被称为“赌博盘”，投资者和发行平台形成一个赌注这些公司为客户开立的账户与证券交易商无关，下单资金也没有流入交易所进行实际交易。它们只是平台上的虚构交易，目的是让客户相信真相。

“虚拟磁盘分配公司一般会在其网站主页上公布“100%实盘交易”、“经纪软件”和“经纪风控制”，以迷惑客户如果市场不好，投资者会错误地认为股票已经卖完，所有的资金都被虚拟配置平台收回。如果市场形势良好，投资者的账户处于浮动状态，分销平台几乎不可能兑现真金白银，也不可能兑现客户的杠杆收益，只能逃跑。“上述筹款人直言不讳

高级匹配人员分享了几种区分实盘和虚拟盘的方法:首先，看看利率，常规平台的月平均利率在1.5%到2.5%之间，低于这个水平的最好不要碰；第二种方法是在下订单后检查其他股票报价软件，以验证订单是否成功下订单。三是要求分销平台让券商打印发货单；四是选择注册较早、长期稳定存在的分销平台。在熊市中，股票市场很容易崩溃并打破仓位。只有那些资金相对充裕的分销公司才能安全生存。

上海瀚盛律师事务所高级合伙人方莉律师对《财经》表示，没有一家场外发行机构具备证券业务资格，涉嫌非法证券业务，而使用“虚拟磁盘”方式涉嫌欺诈。例如，它所说的分销基金不是自己的资金，而是来自P2P平台和其他渠道，并且还涉嫌非法吸收公众存款

”是否构成犯罪，构成何种犯罪，需要结合具体事实来判断。如果虚拟软件提供商知道另一方使用该软件进行非法活动，并且仍然提供该软件，则该虚拟软件提供商构成共犯。”方莉律师说

的场外分配风险不容忽视。

，然而，随着股市分阶段飙升，一度消失的场外资本配置“复活”

事实上，与现场配置(即证券保证金交易)相比，场外配置的风险要大得多开办融资融券业务需要50万英镑的个人资产门槛，是杠杆率的两倍，并接受中国证监会的严格监管。但是，最低场外分配是从100元，几乎每个人都可以参与分配。对投资者的风险承受能力没有预先判断。杠杆是1-10倍甚至更高，风险极高。

由于发行机构不是从事证券经纪业务的合法机构，违反实名制账户，擅自从事证券业务活动，没有内部风控和外部监管，走在法律监管的灰色地带，资金涉及信托、银行、基金等金融机构，存在监管真空。

《财经》记者随机查看了几家网上发行公司的官方网站，发现这些公司会在显著位置标注“随机发行1-10倍杠杆”、“经纪账户、淘汰所有虚拟磁盘”等宣传词然而，与在线分销平台相比，离线分销平台要谨慎得多。记者联系并访问了一些线下分销平台，所有这些都表明他们最多只能配置4倍的杠杆，10倍的风险太大。

"也取决于持有的股票类型。如果它们都是创业板股票，它们甚至不能达到4倍”一位离线分销经理说

"散户投资者不是做市商，也不能保证他们购买的价格处于底部。股票上涨、下跌和下跌15%是正常的如果分配的倍数太大，一个下降的限制可能导致一个人的资本损失。因此，五倍以上的分配是不可靠的。”分销经理说为确保贷款资金的安全，

线下的分销平台将设置封闭线和警戒线。例如，本金为100，000，杠杆为4倍，总资本为500，000，470，000达到警戒线，460，000被迫平仓。客户运营账户必须满足相应的风险控制要求，如不购买st股、新股等。一、主板股票不超过持仓的70%，创业板不超过30%，且资本利润总额超过10%

据发行经理称，公司与国内知名证券公司和银行合作证券公司有合法的金融账户和私人基金账户，称为母账户，子账户通过仓库部门软件提供给客户。例如，10万元配4倍杠杆，客户将10万元存入分销公司法人或股东的私人账户，分销公司将50万元分配到分销公司客户的子账户。子帐户只能下订单，不能提取现金。提取现金应通知分销公司，分销公司的后台业务应转移给客户“作为一家分销公司，我们也要确保账户资金的安全”一位销售经理说

异地配置的卷土重来引起了监管部门的关注。

2年25日晚，针对场外资金配置上升的市场报道，证监会对场外资金配置表示关注，并指示有关方面依法加强对交易全过程的监管。中国证监会要求证券公司严格对经纪业务和融资融券客户实施适当管理，加强对异常交易的监控，切实保障技术系统安全。

3年8月8日，中国证券业协会召开部分证券公司代表会议，规范对外准入业务，严格控制资本配置风险。一些监管机构建议，我们应该对2015年股市的异常波动进行深刻反思，并从中吸取教训。证券公司应切实履行主要职责。应严格监管外部访问，并检查风险。销售部门和员工不应为资金的异地分配提供便利。

4年16日，中国证监会重申，将密切关注资本市场的场外资金配置，坚定不移地打击非法场外资金配置。它郑重提醒投资者，所谓的场外资金配置平台不具备经营证券业务的资格。有的涉嫌从事非法证券经营活动，有的甚至涉嫌利用“虚拟磁盘”从事欺诈等违法犯罪活动

和地方证监局也经常举办研讨会，了解场外资金配置情况，发布场外资金配置和场外个股期权风险预警，督促地方证券公司逐步落实风险防范措施

3年7月7日，广东省证券监督管理局召开辖内相关证券业务部门负责人座谈会，提出禁止与各分销机构合作开展业务。加强异常交易监控和技术系统安全保护4月18日，深圳证监局召开会议，对深圳辖区内的证券公司分支机构进行监管，强调要严格防范场外资金配置。监管部门正在开发一套监控场外资本配置的软件。

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