中国联通和银英通被处以4114万元的罚款，这是新年现金支付机构发出的首个一千万级罚款。

京华商报讯(记者孟)缴纳2020年行业首个十亿元巨额罚款1月21日，央行业务管理部披露了多项行政处罚信息，其中凯联通支付服务有限公司(以下简称凯联通)和银英通支付有限公司(以下简称银英通)两个支付机构被罚款。

行政处罚信息显示，凯联通存在多种违法行为，包括未按要求履行客户身份识别义务、未按要求履行客户身份识别数据和交易记录保存义务、未按要求提供服务或与身份不明客户进行交易、未按要求提交可疑交易报告，按相关规定共罚款944万元。此外，由于违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理办法的相关规定，罚款和没收共计约1380万元。联通开业期间共没收2324万元

和凯联通以及银英通也被罚款因泄露行政处罚信息，银英通因未按规定履行客户身份识别义务和客户身份数据及交易记录保存义务，被罚款人民币271万元。此外，由于违反清算条例和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定，罚款和没收总额约为1519万元。这次银英通被没收了大约1790万元

同时，除了对公司的处罚外，对凯联通和银英通的两位关联负责人分别进行了责任追究，其中凯联通的关联负责人共被罚款48.4万元，银英通的关联负责人共被罚款65万元。根据

天眼睛，银英通于2005年4月在北京注册成立，注册资本为1亿元。主要从事预付卡(限北京、山西、云南、贵州省)的发行和受理、网上支付(全国范围)、电信业务、企业管理咨询、信息咨询等业务，是以预付卡和网上支付为主的第三方支付机构和电子商务系统服务提供商。凯联通成立于2010年，注册资本1亿元，隶属于中国分公司，总部设在北京，在上海、深圳、广州、重庆等地设有分公司。其业务类型包括:网上支付、预付卡发行和受理(全国范围内)、跨境支付和人民币结算业务许可

至于这次处罚的具体原因以及后来的整改计划，今日北京商报记者试图采访联通和银英通，但多次电话无人接听。《北京商报》

记者今天了解到，凯联通和银英通受到处罚的原因主要是违反《中华人民共和国反洗钱法》和《非金融机构支付服务管理办法》。许多业内人士对《今日北京商报》记者表示，一些机构在反洗钱工作中合规意识和积极性不强，需要重点监管。同时，非法金融活动不能与资金转移分开。新年对支付机构违法行为的严厉打击也足以表明反洗钱监管已成为支付监管的重点。

“此次巨额罚款的出台表明，监管有增加新一年支付行业违法乱纪现象的趋势，其中反洗钱监管是一个重点领域。各机构要切实做好反洗钱工作，加强外部客户识别、可疑交易识别，加强内部制度建设和控制水平。”麻袋研究所高级研究员苏说。苏宁金融学院

易观金融行业高级分析师王鹏波表示:“除了反洗钱法规，银行卡收单业务违规和非银行支付业务违规也是支付机构面临罚款的最重领域。这两项规定在管理支付机构的日常行为方面有许多“红线”,包括反复禁止销售客户信息和现金转移，这将导致对支付机构的处罚。他进一步指出，未来支付行业仍将受到强有力的监管。从行业情况来看，现有的总支付机构已经形成了很强的行业壁垒。中小支付机构要想真正做好工作或实现利润，就应该联系更多真正的商家，尽快筑好护城河，努力在某个领域做大做强。